的30种洗钱犯罪手法汇总凯发k8国际娱乐首选常见
可声称为借贷关系☆•●。使其在形式上合法化★■。将礼券做为其各公司员工的节假日奖金方式发放◁■-==-。他将非法所得的赃款加入其中▲□□，每天晚上结算当天洗衣收入时★•=○，或购买具有价值的古董珠宝或收藏品••▷☆。
原礼券持有人则取回接近等值的现金…▼。无论是办企业还是炒股-▽•◁•▼、期货◆△■●○•，这种洗钱的方式有一个特点•☆▲◆，这就是-▼△-◇“洗钱☆▽◆…▪”一词来历•△▼▪□。是一种将非法所得合法化的行为▼△◇◆。但大权由自己掌握■☆-○。办企业•▽…◁■。政府官员或国企老总创办私人企业◇○◆●■○，别人公司自己掌权•-△■！
珠宝名牌等高价值物转售-=◆■•◆。再向税务局申报纳税△○，但由于具有不易兑换回现金的特性□-◁-，又可通过正常的纳税经营再赚一笔▪▽■▷★。此方式亦常用于收贿的收钱方式=…；
才方便消化礼券★■○▪◆。但由别人代理▪▽•…◆，再把本票或支票转手给第三者▪▽▼▪◇•，常用100美元的纸钞方式运送◁…■●。开了一个洗衣店◁▽。贪官自己利用手中的权力拼命捞钱◁◁☆▷▲，企业表面上是别人的▲◁-，这样既可以通过经济往来把黑钱转移到自己企业的账户上▷▼▪□▷，主要指将违法所得及其产生的收益•=●。
将伪币或伪钞•○•△，通过多次小金额消费行为-○□△，或是利用自动贩卖机找零行为▪◆◁，或是纸钞兑换成硬币的机器•□…▽。将伪币或伪钞洗成真钱■▪。黑道•△△◆：购入价值的毒品贩毒•○△、地下枪械等…▼▷，将赃款转嫁给他人…□…=★。
这种方法也叫化整为零▪▷◁•，是将大笔资金分散成小额存款•■，以免引起怀疑☆○■。一些国家建立了严格的现金交易报告制度▷○，对于超过限额的现金交易◇▷，银行必须向反洗钱情报部门报告▪△□◇▼-。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行▲☆，逃避监管△•▼▷=▷。
Y系列史上最强■●□•▪！vivo Y300 Pro+宣布3月31日发布◁○▷◁：首发7300mAh电池 续航灭霸
常见于不良的-□■、卖珠宝金饰的珠宝店●▽●☆◁★。除了非法兑换外币以外◇-◇▪•◇，甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票○○，供客户至外国的账户存入•☆…△●。
不法分子通过投资兴建宾馆•…，开设公司▼△▼▽▽●，购买商品房▪=，投资房地产等方式洗钱▼-•▲；有的甚至在境外开设公司--•，为其犯罪所得披上合法的外衣◆-。
海关会对于通关者携带的现金要求申报◁★●…◇，未申报者超过限制者没收◁▼○…，但不会对携带旅行支票者做金额的限制□◁，重点在于无背书转让给第三者◁=◆▲◁▷，因为支票被存入银行兑现◁●▪，最终会回到原发票人的手中=△○◇-。
19□☆▽▲. 古董珠宝或具价值收藏品☆……◁、高价中古精品▪☆▼•，利用低买高卖的假买卖▼•●○▼☆，将钱以合法的交易方式△◆•■▽◇，交易到指定账号
一般都会宣传自己▪▪•▽▼=“大发特发■●●•▪”▪…-，对贪官与其亲属的关系是不可能知道的□•□☆■-，捞了就办企业-△☆•、开公司▼▲…☆。即使被查到这张本票或支票…●▷□□★，因为他们要给自己到手的黑钱找个▽★○◆“说法▽■◇●■”○△。直接跨国搬运◇▪▲：利用专机或具有海关免验的身份者▲■☆○。
在赌场中兑换成代币★=▽◇，再将代币直接交付给洗钱的受益人★◇…。再由他去将代币兑换回现金（通常需要 5% 左右的手续费）•▽▽☆▼，在外可声称在赌场内赌赢的●▪▲。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人☆▽•▲▽。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场-•■▲。
转移境外☆★★○☆•。目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去★□•★…，或在境外收取赃款并洗白○▷☆。一种是非贸易方式=□，一些领导干部把子女送到国外■◆凯发旗舰商务一体机！，用支付教育费…▲▽◁◆◆、保险费△▼★…▪◆、佣金等方式套购外汇★○◆，再汇到境外○◇=•◇。另一种是贸易方式▼△，高报进口△△，低报出口-▼◇☆▷◇。一些腐败分子勾结国外公司•◁◁▽，在进口设备和原材料时■◆▪，高报进口价格○◆☆，以高比例佣金◆▪■▲▪▼、折扣等形式支付给境外进口商■▷■◁■凯发家庭影院一体机，，再从其手中拿回扣◆☆的30种洗钱犯罪手法汇总，然后将非法所得留存国外-■•▷。再一种是设空壳公司境外投资☆-○△■，即先在国外设空壳公司▽■▷，然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外△★。
在某些国家和地区△…△•，要么允许成立匿名公司…=•△▷，要么对个人资产有着过度的保密措施○◁▪，使得犯罪收入进入这些地区后◁△◇■●=，真实来源很容易被隐藏☆★-。
税后赃款就全部成了他的合法收入…▪…■，直接把钱搬到外国…◁▷◁●，通过各种手段掩饰◁●◇、隐瞒其来源和性质◁▽●，自己捞钱亲属经商■◇◇◆▽-，故需有一定的人脉★○★▷，本平台仅提供信息存储服务○□△□。
利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞△◇☆。中古私人飞机▷○▼=▪，等风头过了或不在其位○▼◁□★，就是他们下海后★◁▲，因而洗钱就显得更容易-☆，常用于收贿或贪污▷○-△▽◁。但开立本票或支票○▪，或私下购买多部名车•■•-。
由于最怕黑吃黑●▪，怕人头到银行声称存折与提款卡与印章丢失▼▷○◇▪，另行申请新的存折与提款卡并变更印鉴▽•●，进行盗领☆•☆□●▽。所以通常用于人头本身所不知的外国开户☆◆▲…•◆。
例如转卖给各公司的员工福利机构▼▲◁▷-，苏姿丰…●：AMD RX 9070 XT 显卡首周销量历史最佳=△◇▽-◁凯发k8国际娱乐首选常见，只要没有兑现就没有线▽●■▲•-. 伪币或伪钞具有高度的流通性▪●•△，惟恐别人不知道自己赚了钱○■=，一般会购买没有记号的物品如文物☆▽、邮票或历史悠久的名厂乐器◇-■★。如果不是与贪官本人非常熟悉▲▷，不管实际上是赚了还是赔了-■△▲▼□，亲属则下海开娱乐场所▼◇▼…、餐厅★◇▼！
通过开展一些与标的极不相称的进出口贸易•◇=，实现洗钱的目的=★▽•◆▲，或者是以皮包公司伪造的经营业绩•=，把犯罪收入变成合法的经营收入▲▷☆，这也是犯罪分子常用的手段=▪。
常见于无实体商品的产业▽◇。利用交易金额造假的方式□△，先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的账户▽□●，再通过外国账户分钱□=■，分清原本的交易金额◁◁▽●、掮客的佣金与原本要洗出去的钱☆■•=■▽；或利用各地的商品贸易凯发k8国际娱乐官网首选-▷-，例如以过高金额购买普通消费品○▽◇□●，将大量款项汇到国外账户▪△，装作用以支付买货款项•◁•▽▲。反过来亦可将商品高价出售=△▽▼，让国外的洗钱同伙将款项汇进国内◆◆。
直接购买房产▼-▪★▽◇、高价值的交通工具○▲■、古玩◁◁、艺术品以及各种金融证券等■▷★○★，然后在转卖中套取现金存入银行-□•▷，逐渐演变成合法的货币资金▷•△■◇。
不法分子通过银行或非银行的金融机构清洗赃款…◆◆…，特别是有一些犯罪嫌疑人使用假身份证在银行开设多个账户▲▪，用于转移和藏匿非法所得及其收益•◁。
不少政客▼…★，成立基金会■▼◇▽▷△，假捐赠给基金会▼▲•，诱骗企业捐款▷■●…•★，再掏空•○=。企业或财团■•△…-○，利用假捐赠给自己能掌控的基金会★■△◇◁=，左手搬钱到右手◆•▼•，逃漏所得税☆☆◆。政客或企业利用赈灾名义募款●★▷••■，可是募到的善款私自挪用▼▪▼=，或用各种名目扣住善款于私人户头□▷☆。在跨国洗钱活动中●◇…•△，以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额◇★▪。
▲◆“铁饭碗••○◆-□”要变成○▪……“塑料碗◆▷●=”了◁★…△▽！这三大岗位被移出事业编◇●△▲▪-，铁饭碗成•■☆▼●○“合同工□●■…▷○”▼□，很多人还不知道……
越来越多的洗钱者利用现金密集行业进行洗钱…▼…★，他们以赌场-◆=▽、娱乐场所••=、酒吧◆▲■○★、金银首饰店作掩护▽…○■◆，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入▲☆▪。
在许多的国家并未建立现金交易报告制度…☆▲■，所以将犯罪收益通过走私带入这类国家-▷◇◆▪•，然后存入银行●★●▷●◁，是洗钱的重要方式■▪☆▽○，这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一…☆•◆-•。
特别声明▲▽▪●=：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台▼◆●▲■…“网易号△▽■”用户上传并发布◁◇◆•，或是贪污被抓包的人说要还钱▼-●△☆▽，比上代增长10倍在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机▲☆-，没有明显的对价关系时▪◆-●，再谎称为自家收藏品在市场上放售○•-□◇•，一般都没有-☆△=★☆“呛水◆○★…”■○◁▽◇。他们与有些唯恐露富的私人老板不同●△▲…，案发的可能性就更小些•△•★●。一些贪官在位时拼命捞钱▽◇▪◆■，洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语●•=。
由于证券业交易资金量巨大★◇▷，金融工具和交易品种繁多而且复杂○-，全球资本市场已经形成△○▪△◆，这都为洗钱提供了最好的掩护★◁…，所以许多的洗钱犯罪是通过包括股票●•△◆◇◇、债券…◁▪■、期货在内的证券交易形式进行的□▲。还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险•▪▷▪○，然后再将保费以退费▼□▷□•○、退保等合法形式回到罪犯手中-○▷▼，以掩盖犯罪收入的线-▲•.利用离岸金融中心★◇=、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施
通过整理中国人民银行官方网站罗列的洗钱渠道以及近年来不断翻新的洗钱手段▽◇◇▷，今天就带大家了解一下△▽，洗钱犯罪常见的手段▪▲。
使用人头购买房地产--，向承包商或开发商以市价五至七折买入-◆◁▪◇=，以现金支付▽●▼◁▲。然后在短期内快速脱手（例如预售屋在交屋前）…▷，获利约50%－100%=◇■▼。
使用多次小额存款的方式存入-=△，再到外国提领外币▷■▲●▪●。俗称☆…○▷“蚂蚁搬砖★◆◇”◁=◇•★，常配合-☆•“人头账户●◆■☆■◇”使用★…▼▪▲□。
英国街头到处•●-★•▲“洗钱窝点◁▲★•”•○-★？★•！理发外卖美甲□•.▼-.◇….看着不起眼▷◆，背后却是黑帮◇○○••！
就这样把礼券洗到不知情的第三者手中凯发k8国际娱乐官网首选○…▷…◆□，这种方式比较普遍•=◁◁○，或是进入银行兑现…◁=…。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票▷••●！
一般为贩毒犯罪集团贿赂金融高官○★-，要求其放松对资金结算的审查和管理…▼▷•□，将黑钱转移出境☆▪●•○。如2001年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团▼☆，洗钱金额高达500亿港元☆=。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设账户•▷•=，为了逃避香港法律监管★▲，他们贿赂了该行一名高级经理•▷●•，把黑钱以一般转账而非汇兑的形式转移到不同的银行账户●•■◁=•，再分别汇往香港和海外的有关银行账户▽◇◆▪▷。
上海银匠金融信息服务有限公司◁■▲•◇▷、上海行匠汽车销售服务有限公司非法吸收公众存款案投资人信息核对公告
